Inventariseren
Stap 1 : Oriлntatie & Inventariseren
Na het aanvragen van een hypotheekadvies wordt eerst uw persoonlijke- en financiлle situatie beoordeeld. Na een positieve beoordeling maakt u samen met ons een overeenkomst van de afspraken die voor het uitvoeren van het advies nodig zijn. Het eerste gesprek bestaat uit 2 delen:
2. Inventarisatie
Oriлntatie
- Kennismaking met elkaar
- Wij lichten u toe wie we zijn, wat we doen en hoe we daarvoor beloond wensen te worden
- U geeft aan wat uw wensen en uw doelstellingen zijn
- Wij werken op basis van vaste tarieven
- Wij werken niet gratis, want gratis bestaat niet
- Indien u kiest voor onze dienstverlening, ondertekend u een opdracht overeenkomst tot dienstverlening
- U wordt onze opdrachtgever
U bepaalt of u zich door ons wenst te laten adviseren.
Inventarisatie
- Alle feiten van uw huidige situatie worden verder vastgelegd (zoals uw inkomen nu & later, uw bezittingen & schulden, etc.)
- Uw wensen, doelstellingen en risico's worden verder besproken en vastgelegd
- Prioriteiten worden toegekend aan uw wensen & doelstellingen & risico's.
- Wat is er nu ECHT belangrijk voor u?
- We gaan uw kennis en ervaring betreffende de verschillende financiлle zaken bepalen
- Welke risico's wenst u te verzekeren en welke risico's bijvoorbeeld niet (risico bereidheid)